2018年7月10日下午，甘肅籍客戶趙某到中信銀行杭州玉泉支行柜臺(tái)查詢其2016年在該行開立的借記卡無法正常使用的原因，銀行柜員幫其查詢后發(fā)現(xiàn)該賬戶已被列入反洗錢黑名單，于是立即匯報(bào)主管柜員。

經(jīng)核實(shí)，該賬戶于2016年9月開卡后一直未使用，于2017年4月突然啟用且月交易量近千筆，前期多筆為1元測(cè)試交易，分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出，涉及100人左右，與電信詐騙賬戶極其相似，因此初步判定為疑似電信詐騙可疑交易賬戶�，F(xiàn)場(chǎng)，柜員與該客戶進(jìn)行了簡(jiǎn)單的賬戶交易相關(guān)信息核實(shí)，客戶回答問題含糊且與實(shí)際交易情況明顯不符，基本確認(rèn)該客戶名下的這張借記卡非其本人使用。

由于該賬戶尚有余額2萬(wàn)多元，客戶趙某強(qiáng)烈要求銀行解除暫禁將資金取出。玉泉支行主管柜員認(rèn)為存在較大可疑，馬上與支行會(huì)計(jì)經(jīng)理匯報(bào)后，告知客戶解除暫禁需上級(jí)行處理，請(qǐng)客戶先行回去等候通知。該客戶離開后，支行立即聯(lián)系反詐騙中心詢問處理方法，后又聯(lián)系了管轄翠苑派出所匯報(bào)情況。派出所立即派了一位民警來到支行了解情況并初步判斷客戶交易存在可疑，建議支行聯(lián)系客戶再次到網(wǎng)點(diǎn)時(shí)聯(lián)系民警當(dāng)面詢問客戶。

7月12日，支行聯(lián)系客戶趙某來到網(wǎng)點(diǎn)，同時(shí)立即聯(lián)系了翠苑派出所民警前來。通過民警對(duì)該客戶的詢問以及支行對(duì)其賬戶交易情況的描述，客戶始終無法回答任何問題。民警認(rèn)為該客戶賬戶交易存在較大可疑，將其帶回派出所進(jìn)一步調(diào)查，并讓支行協(xié)助將其賬戶繼續(xù)暫禁，等待查明情況。

對(duì)于個(gè)人申請(qǐng)開立賬戶，中信銀行各網(wǎng)點(diǎn)始終嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)制度規(guī)定要求，特別是針對(duì)在校學(xué)生、老年人等開立賬戶，均再三對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，使其了解對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立賬戶的單位和個(gè)人，銀行機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)將依據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2016〕261號(hào)），5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶，人民銀行會(huì)將相關(guān)單位和個(gè)人信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)并向社會(huì)公布。

中信銀行杭州分行相關(guān)人員表示，在今后的工作中，中信銀行一線人員將持續(xù)加強(qiáng)反洗錢和防范電信詐騙的警覺性，對(duì)陪同開戶、集中開戶等情況加強(qiáng)客戶身份背景調(diào)查，核實(shí)客戶身份和開戶意愿，準(zhǔn)確留存客戶工作單位、職業(yè)、住址等基礎(chǔ)信息，并加強(qiáng)對(duì)開通網(wǎng)銀和手機(jī)銀行客戶的審查力度，必要時(shí)要求其提供輔助證明材料。對(duì)于強(qiáng)烈不配合身份識(shí)別或有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的客戶將拒絕其開戶，積極防控金融違法犯罪行為，全力保障銀行和廣大人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。