在金融詐騙手段日益復雜的當下，中信銀行義烏分行零運人員憑借專業(yè)素養(yǎng)與高度責任感，成功堵截一起網(wǎng)絡貸款詐騙案件，以實際行動守護了客戶的財產(chǎn)安全，為社會反詐事業(yè)添磚加瓦。

敏銳洞察，識破騙局端倪。2025年3月17日中午，客戶王某至浙江自貿區(qū)義烏支行辦理現(xiàn)金匯款業(yè)務并咨詢開通銀行卡支票收款功能。理財經(jīng)理在了解客戶需求后，察覺到疑點頗多，迅速將客戶引導至會計經(jīng)理處。會計經(jīng)理白麗麗在與客戶的進一步溝通中了解到：王某在網(wǎng)上申請了一筆金額為10萬元的貸款，并與對方簽訂了貸款合同，貸款方為“中信消費金融有限公司”。對方聲稱貸款將通過支票轉賬方式發(fā)放，但由于王某的賬戶并未開通支票收款功能，需要在賬戶中存入2萬元激活該功能。聽聞至此，會計經(jīng)理憑借豐富的經(jīng)驗和敏銳的洞察力，立即識破這是一起典型的網(wǎng)絡貸款詐騙，并立即向王某耐心解釋：“騙子會以各種理由誘導您向指定賬戶轉賬，即使資金是存入您自己的賬戶，他們也能通過技術手段或連環(huán)騙術將資金騙走�！笨赏跄成钕蒡_局迷霧，篤定地認為錢存入自家賬戶，只要自己堅守不轉賬，便不會有損失，依舊堅持要辦理匯款業(yè)務。

快速聯(lián)動，全力勸阻挽損。面對客戶的堅持，該行會計經(jīng)理一邊結合近期發(fā)生的類似詐騙案例繼續(xù)向王某進行勸阻；一邊迅速聯(lián)系屬地派出所請求協(xié)助。在會計經(jīng)理和派出所民警的共同勸說下，王某放棄匯款。為徹底斬斷詐騙黑手，確保萬無一失，派出所民警將客戶帶回轄區(qū)派出所進行深度反詐知識普及，成功保全客戶2萬元資金。

經(jīng)驗升華，堅守反詐前沿。此次成功堵截詐騙案件，不僅是中信銀行義烏分行零運人員聯(lián)合反詐能力的一次精彩展現(xiàn)，更是對金融機構社會責任擔當?shù)挠辛υ忈�。運營柜面人員作為銀行業(yè)務風控的前沿哨兵，也是守護客戶資金安全的最后一道堅固防線。在未來的征程中，中信銀行義烏分行將繼續(xù)砥礪前行，強化員工培訓，攜手警方及社會各界力量，持續(xù)筑牢反詐“防火墻”，讓詐騙分子無機可乘。