2018年8月3日上午，一位徐女士來到中信銀行杭州江南支行營業(yè)柜臺咨詢匯款業(yè)務(wù)，要求給美國的親戚匯款2500美元或等值人民幣，稱該親戚現(xiàn)在在美國打仗，急需用錢，但客戶提供的收款賬戶為某國有銀行義烏**支行，收款戶名：鄭**，該賬號為境內(nèi)賬戶。支行柜員立即對此警覺，按照“四必問，一簽字”要求，柜員在為客戶辦理過程中，與客戶進行溝通，了解該筆資金的用途，但客戶無法清晰表達自己的真實匯款用途，始終堅稱：“沒事的，是親戚，現(xiàn)在的詐騙事件我知道。”

根據(jù)上級行防范電信詐騙相關(guān)管理要求，憑借銀行工作者的高度警覺性和責任感，支行柜員始終覺得該筆匯款存在諸多疑點，故借跟客戶核對信息的理由，拿到客戶手機，發(fā)現(xiàn)收款信息中有US  ARMY等英文信息，并追蹤發(fā)現(xiàn)與客戶聯(lián)系的微信號為一英文名賬號，微信內(nèi)容中英文都配有中文翻譯，其中出現(xiàn)“將錢打給美國某將軍，便可以使其獲得自由，偉大的事需要大家獻出一點愛”等等文字，至此，柜員基本可以判斷客戶是遇上了電信詐騙。

于是，柜員立即向會計經(jīng)理匯報，會計經(jīng)理第一時間來到客戶身邊對客戶進行了解和勸說。此時，客戶仍深陷其中，無法清醒認識嚴重性并堅持匯款，會計經(jīng)理于是馬上選擇聯(lián)系警方并及時向上級匯報，同時繼續(xù)勸導客戶并拖延辦理時間。民警到達后，通過警察和會計經(jīng)理近一個小時的耐心講解，客戶終于認識到問題的嚴重性，表示自己是因與對方一直有微信聊天往來，自認為與其較為熟悉，情感上不愿相信其是騙子，慶幸有中信銀行員工與民警的開導才躲過一起詐騙事件，連聲感謝中信銀行為她挽回了約2萬元的損失，表示今后會更加謹慎，同時將該筆資金留存中信銀行開立定期存單。

該風險事件的成功堵截離不開中信銀行基層支行柜面員工高度的責任感，更離不開監(jiān)管部門和上級行對銀行一線員工開展的扎實有效的指導和培訓。中信銀行杭州分行將以此為契機，繼續(xù)在內(nèi)部加強防范案件風險的教育和培訓，提升柜面人員風險防范和案件防控意識，努力踐行“平安中信”建設(shè)。