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“感謝市委市政府及公安局、商務局、商城集團提供的幫助，沒有他們辛勤的付出，我被凍結的800多萬貨款，也不會這么快被解凍。”3月20日，在義烏銀行賬戶凍結援助中心會議室，義烏市場商戶楊芳（化名）回想起賬戶資金被異地公安凍結的經(jīng)歷，不免感慨萬千。
事情要從2020年9月份說起。楊芳在國際商貿(mào)城三區(qū)做輔料生意，靠著誠信經(jīng)營、價格公道，生意做得紅紅火火。其中，來自越南的采購商阮先生，就是楊芳長期合作的老客戶�！叭ツ�9月初，阮先生通過微信與我聯(lián)系，下了一筆4萬元的輔料訂單，隨即支付了5000元的定金，并約定交貨時付尾款�！睏罘几嬖V記者，9月17日她收到了阮先生打來的3.5萬尾款到賬信息，貨物也按照要求送達指定倉庫。
“我當時不知道這筆錢有問題，隔天去銀行轉賬才被客戶經(jīng)理告知，賬戶因涉嫌電信詐騙，被河南某地的公安凍結，賬戶里一共800多萬，有工人的工資，采購商打來的貨款，企業(yè)周轉資金�！便y行向楊芳提供了當?shù)毓驳碾娫�。她第一時間致電了河南某地公安，接電話的警察告知她，賬戶近期有一筆4萬元款項，涉嫌電信詐騙，按照相關法律法規(guī)給予凍結。如需解凍，需本人攜帶相關證據(jù)，前往當?shù)剡M行處理。隨后楊芳將情況反饋至義烏銀行賬戶凍結援助中心。
記者了解到，楊芳遇到的情況并非個例，義烏市場外向度達65%以上，外貿(mào)出口交易旺盛，買賣雙方資金往來數(shù)額巨大，不少商戶在賬戶管理方面存在問題，加之境外采購商使用高風險貨款支付方式，導致支付的貨款中混入了違法所得贓款，從而使收款商戶的銀行賬戶被凍結時有發(fā)生。
去年12月份，楊芳按照要求攜帶相關證據(jù)材料，來到河南某地公安進行資金解凍�！爱�?shù)鼐旖o我做了筆錄，我也提交了相關證明材料，然后就讓我回義烏等消息�！被氐搅x烏楊芳又陷入了漫長的等待，賬戶依然沒有解凍的跡象。
“我們了解到楊芳的情況后，第一時間就介入跟進，對整個案情進行了排查�！绷x烏銀行賬戶凍結援助中心相關工作人員告訴記者，今年1月份、3月份，由市公安局、商務局、商城集團組成的凍結援助工作專班，前后2次來到河南某地公安局了解案情�！暗谝淮闻c當?shù)毓踩〉寐?lián)系后，當?shù)胤志直硎�，需要市局統(tǒng)籌。隨后，我們又聯(lián)系了市局刑偵支隊（反詐中心）匯報溝通，對方表示會盡快出臺解凍流程，協(xié)調(diào)統(tǒng)籌，但進展較為緩慢�！睂０喙ぷ魅藛T說。
一次解決不了問題，那就多跑幾次，辦法總比困難多。“我們第二次來到河南某地公安時，市局的領導都感到詫異。他們說，一件普通的資金凍結案件，當?shù)卣绱酥匾�，幾位同志頗有一股子韌勁，不怕辛苦和麻煩，鍥而不舍溝通匯報，會協(xié)調(diào)分局按照法定程序給予全力支持。”專班工作人員告訴記者，返回義烏后，當?shù)毓裁窬涌炝宿k案速度，3月18日凌晨楊芳就收到了銀行卡解凍的短消息，并向工作組發(fā)來感謝微信。
記者了解到，為幫助解決銀行賬戶凍結問題，保障市場和外貿(mào)主體合法合規(guī)經(jīng)營權益，去年10月，市政府就決定成立義烏市銀行賬戶凍結援助中心（凍結援助工作專班）專班，成員有商務局、公安局、司法局、金融辦、人民銀行、商城集團等6家單位，并在國際貿(mào)易服務中心二樓設立服務窗口，邀請專業(yè)律師入駐，同時開發(fā)了賬戶凍結案情登記系統(tǒng)，開通咨詢服務熱線。
在此，義烏市銀行賬戶凍結援助中心也提醒商戶，如發(fā)現(xiàn)銀行賬戶凍結，要準備營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營場所照片、場地租賃合同等主體真實性證明；主動聯(lián)系凍結所在地公安機關，了解相關情況；及時咨詢銀行、律師和有關部門的意見建議。做好前期準備后，再前往凍結所在地公安機關溝通解釋，如要求在筆錄等書面文件上簽字，務必仔細核對相關表述。同時，市場主體要對出借銀行賬戶、代為收款付款等高風險操作提高警惕，自覺規(guī)范貿(mào)易收付款行為，做好防范凍結措施，特別要保留打款前微信、QQ等溝通信息痕跡，保留合同協(xié)議、交易單據(jù)、交易流水等貿(mào)易真實性證明。 |
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發(fā)表于 2021-3-25 11:12:53
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發(fā)表于 2021-3-25 11:13:02