強(qiáng)化賬戶(hù)合規(guī)管理  防范涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)

      ---中信銀行義烏分行召開(kāi)賬戶(hù)業(yè)務(wù)管理專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)會(huì)議

     2月8日，中信銀行義烏分行舉辦了一場(chǎng)賬戶(hù)業(yè)務(wù)管理專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，公司、零售、合規(guī)、運(yùn)營(yíng)相關(guān)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人以及機(jī)構(gòu)班子成員、客戶(hù)經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理、會(huì)計(jì)經(jīng)理、大堂經(jīng)理、各部門(mén)反洗錢(qián)管理人員參加了培訓(xùn)。

分管行長(zhǎng)通報(bào)了義烏市涉賭涉詐的嚴(yán)峻形勢(shì)，強(qiáng)調(diào)了賬戶(hù)管理的重要性，“誰(shuí)開(kāi)戶(hù)誰(shuí)負(fù)責(zé)”，明確客戶(hù)經(jīng)理是賬戶(hù)管理的第一責(zé)任人，是賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)把關(guān)的的第一道關(guān)口，要求大家在思想上重視賬戶(hù)管理工作，了解掌握賬戶(hù)管理的相關(guān)要求，認(rèn)真做好賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。運(yùn)管部負(fù)責(zé)人傳達(dá)了義烏人行2021年度防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作推進(jìn)會(huì)的會(huì)議精神，要求大家認(rèn)清當(dāng)前我市涉賭涉詐形勢(shì)，切實(shí)履行盡職調(diào)查責(zé)任。

會(huì)上，運(yùn)管部對(duì)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)【2016】261）、銀發(fā)[2019]85號(hào)文、《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知（銀發(fā)【2019】85號(hào)）、《浙江省銀行賬戶(hù)自律公約第1號(hào)——企業(yè)銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)審核（試行）》等重要賬戶(hù)管理文件進(jìn)行了重點(diǎn)解讀；公司部對(duì)單位賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)流程、盡職調(diào)查流程、管戶(hù)要求以及可疑排查要點(diǎn)等內(nèi)容進(jìn)行了介紹，對(duì)個(gè)人貿(mào)易外匯結(jié)算業(yè)務(wù)的相關(guān)法規(guī)、客戶(hù)身份識(shí)別、業(yè)務(wù)審核要求等內(nèi)容進(jìn)行講解；零售部對(duì)客戶(hù)經(jīng)理零售業(yè)務(wù)實(shí)際操作20條禁止性行進(jìn)行了復(fù)習(xí)；合規(guī)部對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控規(guī)定、員工從業(yè)禁止行為規(guī)范等方面再次強(qiáng)調(diào)。會(huì)后，對(duì)全體參訓(xùn)人員進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試。

通過(guò)此次培訓(xùn)，營(yíng)銷(xiāo)一線人員提高了對(duì)賬戶(hù)管理工作的認(rèn)識(shí)，對(duì)賬戶(hù)管理工作內(nèi)容進(jìn)行了一次系統(tǒng)的溫新，并表示要把培訓(xùn)內(nèi)容靈活運(yùn)用在以后的實(shí)際工作中。

后續(xù)，義烏分行將進(jìn)一步做好賬戶(hù)管理工作，做好客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)排查、夯實(shí)賬戶(hù)合規(guī)基礎(chǔ)，規(guī)范開(kāi)展銀行賬戶(hù)業(yè)務(wù)，履行打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的社會(huì)責(zé)任，保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。

                    運(yùn)營(yíng)管理部/財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部

                          楊婉萍